İsveç’in zorunlu primli emeklilik sistemi olan Premiepension bünyesinde uzun süredir devam eden kapsamlı reform çalışmaları sonuçlandı. Küresel hisse senedi fonlarını kapsayan ve sistemde yeni bir dönemi başlatan ihale süreci tamamlanarak, milyarlarca dolarlık varlığın yönetimi yeniden yapılandırıldı.
Sistem Neden Değişti?
Premiepension platformu, önceki dönemlerde fonların katılımı konusunda daha esnek bir yapıya sahipti. Ancak geçmiş yıllarda sistemde yaşanan bazı dolandırıcılık vakaları, yetkilileri radikal önlemler almaya itti. Bu kapsamda 2022 yılında sisteme erişim kriterleri ciddi oranda sıkılaştırıldı ve güvenlik önlemleri artırıldı.
Fon Sayısında Sert Düşüş
Yapılan son düzenlemeler ve gerçekleştirilen ihale neticesinde, sistemdeki fon sayısı 45’ten 14’e indirildi. Yaklaşık 22 milyar dolar büyüklüğündeki emeklilik birikimi bu 14 fon arasında paylaştırıldı. İhale sonucunda en geniş yetkiyi alan kurumlar ise Swedbank Robur Fonder ve Waystone Fund Management oldu.
İsveç Emeklilik Sisteminin İşleyişi
İsveç’teki çalışma modeline göre, çalışanlar maaşlarının yüzde 2,5‘ini zorunlu olarak primli emeklilik hesabına yatırıyor. Sistemin en dikkat çeken özelliği ise birikimlerin hangi fonlarda değerlendirileceği kararının tamamen çalışana bırakılması.
2040 Hedefi: 5 Trilyon Kron
İsveç Emeklilik Ajansı, Premiepension sisteminde gerçekleştirilen bu ihaleyi “şimdiye kadarki en kapsamlı tedarik süreci” olarak nitelendiriyor. Kurumun projeksiyonlarına göre, halihazırda 3 trilyon kron seviyesinde olan sistemdeki toplam varlıkların, 2040 yılına kadar yaklaşık 5 trilyon kron seviyesine yükselmesi bekleniyor.
Kazananlar Listesi: Yerel ve Küresel Devler
Toplamda 12 fon yöneticisinin sözleşme imzaladığı süreçte, hem yerel hem de uluslararası devler yer aldı. Listede İsveç merkezli AMF Fonder AB ve Carnegie Fonder AB gibi kurumların yanı sıra, JPMorgan Asset Management Europe Sarl ve Schroder Investment Management Europe SA gibi küresel finans kuruluşları da bulunuyor.
Bloomberg kaynaklı bilgiye göre, sisteme dahil edilerek 22 milyar dolarlık pastadan pay alan fonlar ve yöneticileri şu şekilde sıralandı:
- AMF Fonder: AMF Aktiefond Global
- Carnegie Fonder: D&G Global All Cap
- FIL Investment Management: Fidelity Funds Global Equity Income ESG Fund
- J.P. Morgan Asset Management: JPMorgan Funds – Global Sustainable Equity Fund
- Jupiter Asset Management: Jupiter Merian World Equity Fund
- Robeco Institutional Asset Management: Robeco Global Stars Equities
- Schroder Investment Management: Schroder International Selection Fund Global Sustainable Value
- SEB Funds: SEB Global Aktiefond
- Swedbank Robur Fonder: Folksam LO Världen
- Swedbank Robur Fonder: Swedbank Robur Aktiefond Pension
- Threadneedle Management: Columbia Threadneedle (Lux) Global Focus
- Waystone Fund Management: LUX MULTIMANAGER SICAV – BankInvest Global Equities
- Waystone Fund Management: LUX MULTIMANAGER SICAV – BankInvest Global Equity Income
- Ålandsbanken Fondbolag: Ålandsbanken Global Aktie Placeringsfond
