Kara Para ve Terör Finansmanında Yeni Düzenlemeler Yayımlandı
Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelik değişiklikleri, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla finansal kuruluşların kimlik tespit yükümlülüklerinde önemli güncellemeler getirdi. Bu değişiklikler, bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarını doğrudan etkileyecek.
Nakit ve Değerli İşlemlerde Sınırlar Yeniden Belirlendi
Yapılan düzenlemelerle birlikte, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır, 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Bu değişikliğe göre, tek bir işlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamı 370 bin lira ve üzerine çıktığında, müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu hale geldi. Ayrıca, işlemlerin gerçek faydalanıcısının belirlenmesi için gerekli tedbirlerin de alınması gerekecek.
Elektronik Transferler ve Dijital Kimlik Doğrulamada Güncellemeler
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı. Bu artış, dijitalleşen finansal işlemlerdeki yükümlülükleri yeniden düzenliyor.
SMS Doğrulamasına Yeni Güvenlik Şartları
Yönetmelik değişikliği, finansal kuruluşların internet ve mobil kanallardaki müşteri doğrulama yöntemlerine de yeni şartlar getiriyor. Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu durumda imza örneği alınması gerekmeyecek. Ancak, kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması esası getirildi. Ayrıca, bu yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi gerekecek. Bu güncellemeler, finansal sistemin güvenliğini artırmayı ve suç gelirlerinin aklanması ile terör finansmanını engellemeyi hedeflemektedir. Bu tür düzenlemeler, güncel şirket haberleri arasında da finansal şeffaflık ve güvenlik açısından yakından takip edilmektedir.
